【工行温度】强化反洗钱管理机制 有效提升甄别水平

【工行温度】强化反洗钱管理机制 有效提升甄别水平

发布日期:2019-03-13 浏览次数:99  文章来源:芜湖市银行业协会 

2019年工行芜湖分行为了更进一步做好反洗钱工作,组织反洗钱工作牵头部门和各专业条线管理部门进行认真学习研究,提出反洗钱整改和提升方案,有效提升反洗钱甄别水平。

该行从客户信息质量、非自然人客户收益所有人身份识别、反洗钱可疑交易甄别水平三个方面入手,不断提升反洗钱工作管理能力。

一是加强账户开立管理,对自助开卡、代理开户、异地开户、多头开户和非身份证开户严格审查,有效识别和核验客户身份,重点是完整采集客户身份资料,确保客户身份信息的真实性、完整性和有效性。并积极开展个人客户信息综合完整率非现场检查。

二是关注客户身份的变化情况,及时提示客户更新资料信息。客户身份证明文件将要或已过有效期的及时告知客户更新。加强单位客户资料年检,及时更新营业执照、单位负责人和经办人员身份证件等重要开户证明文件。

三是对异常情况进行排查,对发现的问题及时改正。对确认为冒名开户、出租出售账户、参与洗钱的客户及时报送线索,必要时对账户采取限制或终止服务等措施。

四是发挥工作联席机制,明确专业条线职责。召开非自然人客户受益所有人身份识别工作专题会,明晰各专业部门和支行的具体工作职责。建立工作联络机制,全程参与非自然人客户受益所有人身份识别工作,强化工作措施,协调解决项目实施过程中遇到的困难和问题。

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五是建立可疑交易分析工作例会机制。分行反洗钱中心定期召开工作例会,针对可疑交易甄别中出现的疑难案例,全体甄别人员集思广益,集体进行分析,必要时邀请专业部门参与。及时了解本地区的洗钱趋势、当前反洗钱监管形势、监管关注重点。加强业务学习及沟通交流,提升甄别水平,进一步提高反洗钱工作有效性。

六是加强对可疑交易分析甄别人员的培训。强化反洗钱甄别人员“风险为本”的意识,通过网络、影音的各种培训方式,全面系统地传授甄别技巧、交易对手跟踪、资金流向判断、涉罪类型匹配等专业知识,帮助甄别人员进一步熟练掌握甄别重点,进一步提高全体甄别人员的业务水平,推动分行可疑交易报告质量提升。