金寨江淮村镇银行持续推进案件警示教育活动

金寨江淮村镇银行持续推进案件警示教育活动

发布日期:2019-05-13 浏览次数:167  文章作者:邵俊  文章来源:六安市银行业协会 

根据监管部门统一部署,金寨江淮村镇银行精心组织,扎实推进,持续深化案件警示教育活动,切实防范和杜绝案件风险事件发生。

一、加强学习,增强意识

一是参加警示教育会议。组织班子成员、部门负责人和会计主管参加省联社召开的案件警示教育视频会议,听取案件情况通报,学习安徽银保监局领导和省联社主要负责人重要讲话,增强做好案件教育与防控工作的紧迫感和使命感。会后,督促各部门、支行认真学习会议精神,增强案件防控工作的主动性。二是加强案件案例教育。由专人从互联网和六安银保监分局舆情微信群里收集的,被司法机关判决的银行员工违法典型案例、监管部门对银行业违法违法行为给予处罚案例20余件,发送各支行组织全员学习,开展讨论,以案为鉴,举一反三,强化警示,使员工进一步明白银行资金是国家和集体财产,对银行资金切莫伸手,伸手必被捉,贪污和挪用银行资金就是违法行为,要付出沉重代价,培养员工树立不敢违,不能违和不想违的理念,有效增强员工抵御案件的自觉性。

二、落实责任,强化督查

一是制定年度案件防控工作意见,确定具体任务,明确董事长对本行案防工作负主体责任,是第一责任人,行长负案防执行责任和监事长的案防监督责任,将案防工作意见报董事会审议,做到案防责任明确,措施到位。二是监事会和审计部联合成立督查组,深入基层网点对警示教育活动开展情况进行督查,了解各网点是否按要求开展案件警示教育活动,指出存在的问题,分析问题原因,提出下一步警示教育的具体工作,推动案件警示教育持续开展。

三、全面排查,消除隐患

根据发起行统一安排,从4月份开始从四个方面开展全员案件风险大排查工作,做到全覆盖、无死角和盲区。一是排查员工自办业务情况。审计部门随机抽取对各网点从事综合柜员岗位人员10天的经办业务进行全面核查,排查柜员是还存在自办业务情形。二是排查员工账户异常交易情况。由人事部门提供所有在岗位职工姓名和身份信息,营业部通过身份证号查询该员工在本行开立的所有账户,打印2018年1月至2019年3月的账户流水,同时由信贷部门提供本行所有授信客户名单,审计部进行逐笔勾对,重点核查员工账户是否与本行贷款客户存在资金往来、员工账户是否与影子银行存在资金往来、员工账户过渡与本人家庭收入明显不符的资金等,对异常情况进行实地走访了解。三是排查员工涉嫌违法、涉诉、经商办企业情况。由人事和审计部门联合走访当地法院、执行庭、公安局、工商局和政府部门,了解员工是否存在黄、赌、毒及其他违反治安法规情况,了解员工及其直系亲属经商办企业或投资开设融资性担保公司、小贷公司、典当行等影子银行情况。同时,对全员开展家访活动,通报员工工作表现,了解员工八小时之外情况。四是排查员工负债情况。要求每一位员工打印提交个人征信报告,对员工贷款和信用卡情况进行核查,了解员工负债信息,并通过家访告之员工家庭成员,对征信异常情况进行逐个排查,查明负债原因,提出处理建议。通过全面排查,尽早发现并整改问题,严防案件风险。