庐江农商银行“五强化”治理反洗钱

庐江农商银行“五强化”治理反洗钱

发布日期:2020-06-23 浏览次数:418  文章作者:周会会  文章来源:安徽省农村信用社联合社 

为进一步夯实反洗钱工作管理基础,全面提升客户基本身份信息的完整性、合规性和有效性,增强风险防控意识,推进反洗钱工作深入开展,庐江农商银行多措并举,扎实开展反洗钱专项治理工作。

强化组织,加强领导。为保障客户身份信息反洗钱专项治理工作有序开展,结合实际情况,制定《庐江农村商业银行客户身份信息反洗钱专项治理工作方案》,明确治理重点,分步推动实施,及时组织培训,并召开反洗钱专项治理工作领导小组会议,就治理时间安排、联系对接、客户投诉处理等治理工作相关事项,明确各部门工作职责,共同有序推进专项治理工作全面开展。

强化源头,理清思路。依托省联社二代反洗钱系统客户要素治理模块,全面摸清需要治理数据的总量,对存量数据要素与人行要求标准数据进行对比,校验出空值不规范数据清单,理清工作思路。同时,区分轻重缓急,分步骤、有计划推进数据治理工作,先对新核心系统上线后新增不规范数据进行完善,再对上线前及存量不规范数据完善过程中存在的问题进行归类,组织营业网点业务骨干及相关条线部门人员讨论解决方案,优先重点治理、突出工作成效。

强化标准,严控新增。反洗钱专项治理工作的核心是清理、完善存量不规范问题数据,但在完善存量的同时要严格把好新增客户的入口关。该行坚持数据治理和系统监测同步进行,把好各业务系统合规入口关,同时规范前端录入标准,严格数据录入考核,确保新增数据规范化。

强化服务,兼顾体验。为尽量减少对客户的打扰,该行一方面将专项治理工作纳入柜面业务办理流程中,通过重新识别客户身份,补充完善存量客户身份信息,降低客户抵触情绪;另一方面积极向省联社提出系统优化建议,争取通过自助终端、网上银行、手机银行、微信银行等多渠道进行信息补充,利用线上完善方式,提升客户体验,提高数据治理工作效率。

强化机制,立足长效。以反洗钱专项治理工作为契机,强化数据治理长效机制建设,一方面将反洗钱监管政策、条线部门工作职责、营业网点主体责任培训传导到位,提高全员对洗钱风险管理工作的认识,上下联动,协同合作,将数据治理与业务营销有效结合,在客户服务中融入客户信息完善要求;另一方面,强化洗钱风险管理考核,充分利用客户信息治理监测功能,将反洗钱专项治理工作质量纳入年度绩效考核范畴,促进洗钱风险管理监管要求的全面落实。