交通银行淮南田家庵支行堵截出借身份办理账户风险事件

交通银行淮南田家庵支行堵截出借身份办理账户风险事件

发布日期:2020-09-13 浏览次数:171  文章作者:王庆亚  文章来源:淮南市银行业协会 

近日,有客户持新办理的营业执照前往交通银行淮南田家庵支行申请开立基本账户,营业执照户名为淮南某商务信息咨询有限公司,支行受理业务后第一时间安排客户经理上门核实,发现该场地为新租赁门面房,门口有简易企业名牌,且室内仅有几张桌椅和两台电脑,无明显办公迹象。该情况立即引起现场核实人员的警惕,面对询问,申请人声称因公司刚刚成立所以暂未开展业务,客户经理随即要求公司法人亲自到银行办理。

随后,申请人通知公司法人共同至网点办理开户,然而在工作人员审核开户资料时,突然发现其所提供房屋租赁合同信息与工商行政备案资料不符,经办柜员随即将此情况上报营运主管,营运主管到场后向企业法人和申请人提出此问题,而申请人则称因来时匆忙拿错租赁合同,并表示马上回去更换。就在申请人回企业拿合同的同时,工作人员进一步与法人了解情况,最终得知该法人是与他人合伙开办公司,自己不负责经营,故不了解相关情况。面对异常情况,营运主管及时向其告知出借账户和出借身份做空壳法人的风险隐患,但法人依然坚持要求继续办理开户。相持之时,开户申请人已拿回新的房屋租赁合同,现场工作人员通过比对,识别出租赁合同出租人和承租人字迹雷同,疑似重新伪造,营运主管再次提示其相关风险后当机立断拒绝了该客户的开户申请,客户随即离开。

当前,全国多地出现疑似不法分子大量恶意注册企业、申请开立企业银行结算账户的情况,并通过买卖银行账户用于电信诈骗、网络赌博、洗钱、传销等非法活动,存在极大风险隐患。交通银行淮南分行坚持把好客户开户源头关,加强对开户信息的审核,做好尽职调查,堵截可疑开户行为,有效堵截防范风险事件发生,全力以赴为客户资金安全保驾护航。