宣城邮储银行:坚守合规底线、堵截可疑开户

宣城邮储银行:坚守合规底线、堵截可疑开户

发布日期:2021-01-04 浏览次数:5582  文章作者:胡婷  文章来源:宣城市银行业协会 

近日,多名老年人客户前后来到邮储银行绩溪县支行辖内网点要求办理开户业务并开通手机银行。网点工作人员凭借丰富的工作经验及较强的风险意识,察觉到这些开户的“不寻常”,敏锐地对客户的开户目的进行判断,及时劝阻,果断拒绝开户,并在劝阻未成功的情况下,及时与绩溪县华阳镇派出所联系,联合成功堵截了可疑开户,有效避免了客户的资金损失。

事发时,有多名老年人先后来到绩溪县文峰路支行办理开户业务,并强调需要开立一类户及开通手机银行。由于手机银行功能的相对复杂性和因操作不当带来的潜在风险性,一般老年人都不会主动要求开通手机银行,甚至拒绝开通,但客户却主动要求开通,这引起了该网点工作人员的警觉,便仔细询问客户开卡原因、是否本人使用及开通手机银行的具体用途等,客户答复为转账用,无法说明具体用途,工作人员初步判断为可疑开户,拒绝为其办理业务,并向客户解释泄露个人身份信息的严重后果,如果出租出借或买卖个人账户用于洗钱犯罪,将面临刑事处罚,并承担相应的法律责任,后果很严重。截至2020年11月底,文峰路支行已拒绝办理可疑开户10余起。

该行综合管理部作为县支行反洗钱管理部门,得知该情况后,立即先向上级行汇报相关情况,并逐一电话告知辖内网点及县邮政分公司金融业务中心,若遇到老年人可疑开户要提高警惕,认真履行反洗钱职责,及时上报相关情况。

事发后的次日上午11时左右,邮储银行绩溪县西街营业所又来了两位老年客户,其中一位已80岁高龄,二人声称要办理电子银行并开通大额转账功能,随即营业员询问客户办理手机银行的主要用途,其中一位老年客户表示不方便透露,总之后期会有大额资金入账,希望工作人员协助办理。当即营业员便发觉有所异常,便将二人带到贵宾室进行耐心解释,告诉二人老年客户开通电子银行风险较大,二人仍执意要开通,营业员便再次借机了解老人所言“大额资金”来源,老人表示钱款主要为国家政策项目给予的扶贫资金,营业员继续劝说无果后报警,等待警方协调劝说。后经西街营业所及警方的合力沟通劝说,老人终于放弃开通电子银行离开了网点。因工作人员及时识破,从而避免了客户的资金损失。

近年来,邮储银行绩溪县支行坚决严格执行监管要求,提升全行员工反洗钱意识,强化客户身份识别能力。这几次可疑开户的成功堵截体现了邮储银行员工对异常交易的敏锐以及对反洗钱工作的高度重视,从实处落实了“断卡”行动的开展。在今后的工作中,邮储银行将继续做好员工反洗钱知识教育及培训,开展客户金融知识教育和宣传,提升客户风险防范意识,做好风险提示和提醒,持续为“断卡”行动作出应有贡献,切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益。

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