利辛农商银行:“五个先行”高质量提升案防工作质效

利辛农商银行:“五个先行”高质量提升案防工作质效

发布日期:2021-11-22 浏览次数:773  会员单位通讯员:吴盼盼  文章来源:亳州市银行业协会 

近年来,利辛农商银行瞄准“风险点”,狠抓“关键点”,立足“管控点”,从意识、责任、制度、管理和监督“五个先行”着手,建立合规案防长效机制,切实提升案防质量和效率,高质量推进案防工作。

一是意识先行,拧紧案防工作“总阀门”。认真组织开展“强基固本正风肃纪年”“内控合规管理建设年”等活动,广泛动员,强化宣传,提升全行员工案防工作意识;不定期举办“合规大讲堂”,开展“一把手”讲合规讲座,营造“人人讲合规,处处谈案防”氛围;精心摘录系统内发布的案例,编制9期“风险提示”,下发全行,用身边事教育身边人;加强案防学习培训,定期开展职业道德和案防警示教育,确保培训对象覆盖关键岗位重点人员,做到“全面”与“重点”有机结合;强化思想教育,组织员工开展沉浸式、体验式教育,全年组织400名干部员工赴阜阳第一监狱、利辛县法院聆听服刑人员现身说法、观摩职务教育犯罪庭审现场,使干部职工时刻保持清醒头脑,守住廉洁从业底线;结合员工异常行为排查工作,组织观看《蚁贪》等警示教育片,着重对非法集资、参与民间借贷、参与赌博、信用卡诈骗等方面员工违规行为做详细的剖析,以案说法、以案明纪,使员工从案例中吸取教训,保持警钟长鸣。

二是责任先行,抓紧案防工作“牛鼻子”。强化党委案防主体责任,将合规案防工作内嵌入公司治理结构,并列为党委会重点研究议程,不定期开会研判案防形势,部署案防工作,确保从严治案、源头预防;第一时间成立以董事长为组长、其他班子成员为副组长、各部门经理和支行行长为成员的案防工作领导小组,进一步明确案防工作责任,层层传导案防工作压力;强调“五个主抓”,明晰责任边界,确保案防实效。即董事长主抓案防全面工作,行长主抓案防制度和执行工作,监事长主抓案防监督工作,分管行长主抓分管条线案防工作,各部门、支行负责人主抓本部门、本网点案防工作;切实抓好基层一线关键防控。高度关注问题网点、案件易发业务环节、重要岗位人员、整改落实情况等“四个重点”,狠抓支行行长基层第一责任人责任,不断加强基层网点、业务一线和关键岗位的管控;在此基础上,由党委书记与43家支行行长签订案件防控目标责任书43份,进一步压实了案防责任。

三是制度先行,筑牢案防工作“篱笆桩”。每年开展不少于2个轮次的案防制度“废改立”工作,及时按照国家法律法规、监管规章和行业管理要求对本行案防工作制度进行修订和完善。2021年以来,全行已梳理规范了《案件风险防范实施方案》《合规管理考核办法》《员工行为积分管理办法》等规章制度及流程,补齐制度短板,形成“横向到边,纵向到底”,全面、严密、监督制衡有效的制度体系。高度关注监管规定和省联社案防工作要求,从决策、执行、监督等环节着手,通过制订案件防控治理工作实施意见等,对案防工作责任、案防工作措施、案防任务分解、案防责任追究、案防信息报送等进一步细化,为案防工作确立制度保障;进一步明确董事会、监事会、高管层合规履职职责,深化落实“一岗双责”制度,将案防责任分解落实到业务管理部门及各岗位员工,构建全员参与、全员有责的案防工作责任体系。

四是管理先行,夯实案防工作“防风堤”。坚持“向管理要效益、向管控要效果”原则,积极推动党委与分管、总行与支行、部门与条线“三线”联动,实现基层管理与基础管理并重,切实提高案件风险管控效率;优化整合内控管理措施,切实加强内控“三道防线”建设,充分发挥风控系统效用,利用远程授权系统、事后监督系统、远程监控系统、在线交易预警系统及审计系统,形成事前、事中、事后全流程监督,尤其对涉及到内部员工的预警事项,详细核对成因,排除风险隐患,抓好关键环节管理;每半年通过组织查看员工账户、电脑、抽屉等,走访公安、法院、民政、市场监督等相关部门和客户、员工家属等,依法合规的查看员工的信用记录等方式开展多次员工行为排查,每年开展一次重点人员座谈、谈心、家访活动。根据了解掌握情况,对执行制度差、违规处理多、社会关系往来频繁、账户交易异常的员工,重点关注,实行台账管理。严格执行“四项制度”,建立人员管理台账,通过强化人员管理,有效防范员工行为风险。

五是监督先行,划牢案犯工作“安全线”。强化监督保障,有效聚合合规监督、审计监督、纪委监督“三方合力”,实现监督对案防工作的推动效用;科学谋划,梳理完善案件风险排查年度计划,并按季度细化排查方案,扎实开展信贷、财务、柜面、资金等重要管理环节案件风险排查,持续开展员工“九种人”“八小时外”异常行为排查等,贯穿对重点岗位、重点人员的监督;重点开展对外担保专项排查、部分重点领域风险专项排查等活动,充分发挥网点自查自纠、条线自律排查、内审监督检查“三道防线”职能,明确检查重点,加大检查频率,全面揭示风险;积极推行“交叉审计”,组织开展“飞行式”“穿透式”审计,通过“四不两直”的方式,查实查清重点岗位和风险环节,提高检查的有效性,提升案件防控水平;建立风险隐患整改台账,实行业务条线和基层网点“双线整改负责制”,经常组织问题整改“回头看”,真正做到问题原因不查清不放过、整改不到位不放过、问责不到位不放过;加大问责力度,做到发现隐患,问责到底,绝不手软,从根源上杜绝案件风险的发生。

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