宿州农商银行杨庄支行成功阻止一起网络诈骗汇款

宿州农商银行杨庄支行成功阻止一起网络诈骗汇款

发布日期:2018-02-03 浏览次数:346  文章来源:宿州市银行业协会 

1月24日下午16时20分,有一中年妇女疾步进入宿州农商银行杨庄支行营业厅,特别焦急要求赶紧办理汇款业务。

杨庄支行柜员刘佳接待该女士,得知客户要求办理存单提前支取,并且要汇往外地他行银行卡,说马上赶不上给其孩子缴网络补课班的钱了。凭借职业的敏感性,柜员刘佳意识到这可能是一起电信网络诈骗案件,他立即向顾客询问详细情况。通过交谈得知客户王女士的手机上弹出一广告,内容是开发孩子学习方法的培训课,王女士想到自己孩子成绩不好,加了对方微信,对方自称是某知名教育培训机构的工作人员,得知她家有一个12岁孩子在上初中后,便告诉王女士,这个培训班是年前最后一期了,并保证成绩会有大幅度提升,不报还得再等一年!对方给了王女士一个重庆的个人银行账户,催促她汇学费4998元,以便为其开网络课。所以王女士才会带着存单前来提前支取并要求为其办理转账业务。

了解到这个情况后,柜员刘佳随即拨通对方电话询问该培训机构的具体情况,对方回答要求先转汇培训费才能进一步了解。但看到王女士没有立刻汇款的意愿,对方给王女士发了一个营业执照图片,显示开户及经营所在地为广东省广州市,而推销人员的电话所在地为重庆,以及要求汇入的账户也是重庆的,并且不是对公账户。柜员根据对方提供的微信微店信息,也查询不到该机构的相关资料。

正在这时,支行行长周烨走进大厅,柜员将这件事汇报给支行行长,他也通过查询确认为电信网络诈骗,与大堂经理一起劝阻王女士,并报告公安机关。通过工作人员耐心劝导,客户意识到这是一起电信诈骗案件,十分感谢该行工作人员帮她及时挽回了经济损失。

临近年关,多地接连发生多起类似上述学生及其家长被诈骗案件。犯罪嫌疑人冒充相关教育培训机构或者学校老师等工作人员以提升学生成绩等形式,诱导学生和家长按对方提供的账号汇款。希望广大人民群众能够正确的甄别,不要给犯罪分子可乘之机!